近年來，我國宏觀經(jīng)濟出現(xiàn)較大波動，對實體行業(yè)產(chǎn)生了一定的影響，導致一些行業(yè)內(nèi)的公司經(jīng)營業(yè)績承壓。從中小企業(yè)應(yīng)收賬款來看，由于我國各行業(yè)產(chǎn)能過剩問題較為突出，企業(yè)應(yīng)收賬款規(guī)模持續(xù)上升，回收周期不斷延長，應(yīng)收賬款拖欠和壞賬風險明顯加大，企業(yè)周轉(zhuǎn)資金緊張狀況進一步加劇。
雖然應(yīng)收賬款拖欠和壞賬風險明顯加大，但應(yīng)收賬款市場國模巨大，萬聯(lián)網(wǎng)記者了解到，據(jù)國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)顯示，2018年1-6月中國規(guī)模工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款13.7萬億元，余額占今年累計主營業(yè)務(wù)收入比重為26.3%，而應(yīng)收賬款、存貨則是中小微企業(yè)的主要資產(chǎn)，也是供應(yīng)鏈金融發(fā)展的土壤。市場預(yù)計，2020年我國供應(yīng)鏈金融市場規(guī)模將達27萬億。可以預(yù)見未來我國供應(yīng)鏈金融市場發(fā)展前景巨大。
綜上所述，中小企業(yè)資金需求尚存很大的缺口，應(yīng)收賬款對于有效盤活企業(yè)存量資產(chǎn)，提高小微企業(yè)融資效率具有重要意義，是緩解小微企業(yè)融資難融資貴的有效手段，是降成本、補短板的重要舉措。
基于此，11月21日，工業(yè)和信息化部、發(fā)展改革委、財政部、國資委關(guān)于印發(fā)《促進大中小企業(yè)融通發(fā)展三年行動計劃》的通知，旨鼓勵大企業(yè)發(fā)展供應(yīng)鏈金融，開展訂單和應(yīng)收賬款融資、倉儲金融等服務(wù)。推動大企業(yè)以股權(quán)投資、股權(quán)質(zhì)押融資等形式向中小企業(yè)提供專業(yè)金融服務(wù)。
不僅在國內(nèi)，供應(yīng)鏈金融再次站上風口，在國外這股東風早已起。
萬聯(lián)網(wǎng)記者了解到，最近，荷蘭，美國和英國通過鼓勵供應(yīng)商融資解決方案，啟動了加強中小企業(yè)（SME）的舉措。這些舉措改善了當?shù)仄髽I(yè)的融資選擇，使他們能夠獲得增長所需的營運資金
國外供應(yīng)鏈融資政府三項舉措 一個目標
英國是最早推出供應(yīng)鏈融資計劃的國家之一，旨希望能夠通過該計劃幫助小型本地企業(yè)盤活實體經(jīng)濟。在2009年底，英格蘭銀行要求英國利益相關(guān)者組建一個工作組來審查供應(yīng)鏈金融市場。英國首相戴維?卡梅倫（David Cameron）在2012年宣布了這一突破性計劃，為英國供應(yīng)鏈提供了數(shù)十億美元的資金，以幫助小型企業(yè)。
看到英國供應(yīng)鏈融資計劃取得成功后，白宮推出了自己的同類產(chǎn)品“SupplierPay”。已有50多家私營公司承諾為其供應(yīng)商提供獲得付款的選擇權(quán)。更早、更快的支付有助于小企業(yè)主減少對外部貸款的需求，增加業(yè)務(wù)并創(chuàng)造就業(yè)機會。
SupplierPay于2011年由奧巴馬總統(tǒng)發(fā)起，要求聯(lián)邦機構(gòu)加快向小型企業(yè)承包商付款，目標是在15天內(nèi)付款。SupplierPay代表私營部門的等價物，公司承諾更快地向供應(yīng)商付款或幫助他們獲得有吸引力的融資。
荷蘭經(jīng)濟事務(wù)部于2014年推出了Pay Me Now（Betaal Me Nu）計劃。該計劃旨在為當?shù)匦⌒推髽I(yè)提供解決方案，以便小型企業(yè)以極具吸引力的融資利率獲得早期付款。該倡議涉及企業(yè)和供應(yīng)鏈上下游的共同承諾。融資提供商共同為荷蘭供應(yīng)商提供有吸引力的融資解決方案。
荷蘭政府正在建立一個包括領(lǐng)先企業(yè)在內(nèi)的工作組，為中小型供應(yīng)商提供供應(yīng)鏈融資。Heineken Nederland，Randstad，Jumbo和Friesland Campina等領(lǐng)先的荷蘭企業(yè)已表示有興趣參加。
供應(yīng)鏈金融作為產(chǎn)業(yè)模式升級的自然演化，“從產(chǎn)業(yè)中來，到金融中去”，具有深厚的行業(yè)根基，顛覆了傳統(tǒng)金融“為了金融而金融”的范式，打開另一扇窗，兼具金融的爆發(fā)力和產(chǎn)業(yè)的持久性。
中國大力推動供應(yīng)鏈金融發(fā)展
近年來，在中小企業(yè)生存越來越難、金融行業(yè)繼續(xù)轉(zhuǎn)型升級的背景下，在新一代信息技術(shù)的發(fā)展和支撐下，供應(yīng)鏈金融越來越受到中國“政、產(chǎn)、學、研、媒、金、用”各界關(guān)注。尤其是黨中央、國務(wù)院高度重視供應(yīng)鏈金融工作，圍繞供應(yīng)鏈金融發(fā)展問題國家各部門制定出臺了一系列政策措施，將供應(yīng)鏈金融作為金融領(lǐng)域改革的重要內(nèi)容。
2017年 4 月 25 日七部委聯(lián)合發(fā)布了關(guān)于印發(fā)《小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專項行動工作方案（2017-2019）》的通知，2017 年 10 月25日中國人民銀行發(fā)布了《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》修訂版。
2017年10月13日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布了《關(guān)于積極推進供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導意見》，其中在提到的六項重要任務(wù)中提及了大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，要讓供應(yīng)鏈金融推動實體經(jīng)濟發(fā)展，以及有效管控風險。
在之后的2018年4月發(fā)布的商務(wù)部等8部門關(guān)于開展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點通知中，也明確提出規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟。自從這些政策舉措發(fā)布以來，供應(yīng)鏈金融成為了眾多產(chǎn)業(yè)和企業(yè)關(guān)注的戰(zhàn)略方向。
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